Unsere Leistungen
Maßgeschneiderte Lösungen für Ihre finanzielle Zukunft.
Jeder Mensch hat eine einzigartige finanzielle Situation. Deshalb gibt es bei uns keine Standardlösungen. Stattdessen arbeiten wir gemeinsam daran, die Strategie zu entwickeln, die zu Ihrem Leben passt.
Rentenanalyse & Lückenberechnung
Bevor Sie irgendeine Entscheidung treffen, müssen Sie wissen, wo Sie stehen. Unsere Rentenanalyse zeigt Ihnen präzise, wie groß die Lücke zwischen Ihrer erwarteten Rente und Ihrem tatsächlichen Bedarf ist.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Rentenansprüche
- Berechnung Ihrer individuellen Versorgungslücke
- Kaufkraftanalyse Ihrer zukünftigen Rente
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Zahlen
- 90-minütiges Auswertungsgespräch
Strategische Altersvorsorge-Planung
Nach der Analyse kommt die Strategie. Wir entwickeln einen detaillierten Plan, der zeigt, wie Sie Ihre Versorgungslücke schließen können - angepasst an Ihr Einkommen, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Lebensziele.
Was Sie erhalten:
- Individueller Vorsorgeplan mit konkreten Schritten
- Produktvergleich (produktneutral)
- Steueroptimierung Ihrer Altersvorsorge
- Quartalsweise Überprüfung und Anpassung
- Persönlicher Ansprechpartner
- Jährliches Review-Gespräch
Optimierung bestehender Verträge
Viele Menschen haben bereits Vorsorge-Verträge abgeschlossen - oft ohne zu wissen, ob diese wirklich optimal sind. Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge auf Kosten, Leistung und Sinnhaftigkeit.
Was Sie erhalten:
- Prüfung aller bestehenden Altersvorsorge-Verträge
- Kostenanalyse (versteckte Gebühren, Provisionen)
- Leistungsvergleich mit Alternativprodukten
- Empfehlung: Behalten, optimieren oder wechseln
- Begleitung bei Vertragsänderungen
Betriebsrenten-Beratung
Die betriebliche Altersvorsorge (bAV) ist einer der steuerlich attraktivsten Wege zur Vorsorge. Doch viele Arbeitnehmer nutzen dieses Potenzial nicht oder nicht optimal. Wir zeigen Ihnen, wie es geht.
Was Sie erhalten:
- Prüfung Ihrer bAV-Möglichkeiten beim Arbeitgeber
- Berechnung der steuerlichen Vorteile
- Optimierung bestehender Betriebsrenten-Verträge
- Arbeitgeberzuschuss-Analyse
- Konkrete Handlungsempfehlungen
Renteneintritts-Coaching
Die letzten Jahre vor der Rente sind die entscheidendsten. Falsche Entscheidungen können Sie zehntausende Euro kosten. Unser Coaching begleitet Sie durch diese kritische Phase und optimiert jeden Aspekt Ihres Renteneintritts.
Was Sie erhalten:
- Optimierung des Renteneintritts-Zeitpunkts
- Steueroptimierte Auszahlungsstrategie
- Krankenversicherungs-Optimierung
- Hinzuverdienstgrenzen und -möglichkeiten
- Rentenantrag-Unterstützung
- 3 persönliche Coaching-Sitzungen
- E-Mail-Support für 12 Monate
Vermögensaufbau für die Rente
Neben klassischen Renten-Produkten gibt es weitere Wege, Vermögen für den Ruhestand aufzubauen: ETF-Sparpläne, Immobilien, Edelmetalle. Wir entwickeln eine diversifizierte Strategie, die zu Ihrer Risikobereitschaft passt.
Was Sie erhalten:
- Entwicklung einer diversifizierten Anlagestrategie
- ETF- und Fonds-Beratung
- Immobilien als Altersvorsorge
- Portfoliooptimierung
- Quartalsweise Depot-Reviews
- Kontinuierliche Anpassung
Nicht sicher, welche Leistung die richtige ist?
Kein Problem. Kontaktieren Sie uns für ein kostenloses Erstgespräch. Wir finden gemeinsam heraus, welcher Schritt für Sie am sinnvollsten ist.